【積立NISA】投資初心者の収益公開 7ヶ月目!【楽天証券】

つみたてNISA
コーヒー牛乳
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積立NISAをはじめてもう半年も過ぎ、徐々にアメリカ株価も戻ってきました!けど、アメリカは大統領選も控えているしこのまま株価は戻り続けるのかな?とりあえず2020年8月の結果を見てみよう!

つみたてNISAって何?という方は、下記に制度の概要・メリット・デメリット・投資の必要性などをまとめているので興味のある方は覗いてみて下さい!

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つみたてNISAの毎月の積立額と投資商品

  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:10,000円
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):10,000円
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:10,000円

毎月合計3万円を国際株式で運用しています!前回のつみたてNISA運用益は下記の記事にまとめてあるので、気になる方は合わせて読んでみてください!

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つみたてNISAの7ヶ月目の運用益

コーヒー牛乳
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先月はGDPが非常に落ち込んでいるニュースを見たけど、株価は上昇していたんだよね。今月はどうなのかな~

さて7ヶ月目の運用益は、どうなっているのでしょうか!??早速、見ていきましょう!

つみたてNISAの運用益7ヶ月目(楽天証券)
つみたてNISAの運用益7ヶ月目(楽天証券)
  • 投資総額:210,000円⇒資産総額:242,042円
  • 評価損益合計:+32,042円(先月評価損益合計+14,026円
コーヒー牛乳
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え?先月より損益合計が2倍強になってる!!!!

つみたてNISAの運用益2020年8月
つみたてNISAの運用益2020年8月

毎月投資をしているので勿論資産総額はあがっていますが、7月から8月のグラフの上がり幅がこれまでの月より少し大きいですね。

7ヶ月目の値動き(全体)

全体的な7ヶ月目の値動きは下記の通りです。

つみたてNISA2020年8月動き
つみたてNISA2020年8月動き

今月は全体的に緩やかに上がっていった感じですね。上旬はトータルリターン14,000円ぐらいでしたが、最終32,000円ほどでフィニッシュ!

7ヶ月目の値動き(ニッセイ外国株式インデックスファンド)

つみたてNISAニッセイの2020年8月動き
つみたてNISAニッセイの2020年8月動き

8月上旬から中旬にかけて右肩あがりでプラス8,000円ほどまでいきましたが中旬以降は失速した感じですね(笑)それでもゆっくりと上がっていき8/31時点で実質投資額は70,000円に対し、トータルリターンは+10,042円よって評価額は80,042円でした。先月はトータルリターン+4,585円だったので、5,500円近くプラスになりました。

7ヶ月目の値動き(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500))

つみたてNISASP500の2020年8月動き
つみたてNISASP500の2020年8月動き

こちらもニッセイの株とほぼ同じような動きをしていますね。8/31時点で実質投資額は70,000円に対し、トータルリターンは+10,897円よって評価額は80,897円でした。先月はトータルリターン+4,524円だったので、こちらも5,500円ほどのプラスですね。

7ヶ月目の値動き(楽天・全米株式インデックス・ファンド)

つみたてNISA楽天ファンドの2020年8月動き
つみたてNISA楽天ファンドの2020年8月動き

全体的な動きとしては他の2商品と同様なのですが、割と初旬から伸びてた感じですかね?本当にグラフをじっくり見ないとわからないような差ですが(笑)8/31時点で実質投資額は70,000円に対し、トータルリターンは+11,103円よって評価額は81,103円でした。先月はトータルリターン+4,917円だったので、こちらは6,000円ほどのプラスですね。

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1ヶ月~7ヶ月目 つみたてNISA運用益まとめ

年月投資総額資産総額運用益ニッセイ評価額S&P500評価額 楽天全米評価額
20年2月30,000円27,841円-2,159円9,340円(-660円)9,250円(-750円)9,251円(-749円)
20年3月60,000円49,454円-10,546円16,364円(-3,636円)16,680円(-3,320円)16,410円(-3,590円)
20年4月90,000円89,946円-54円29,614円(-386円)30,193円(193円)30,139円(139円)
20年5月120,000円126,141円+6,141円41,720円(1,720円)42,146円(2,146円)42,275円(2,275円)
20年6月150,000円158,117+8,117円52,660円(2,660円)52,627円(2,627円)52,830円(2,830円)
20年7月180,000円194,026円+14,026円64,585円(4,585円)64,524円(4,524円)64,917円(4,917円)
20年8月210,000円242,042円+32,042円80,042円(10,042円)80,897円(10,897円)81,103円(11,103円)

先月に比べて運用益がなんと2倍強にも!!つみたてNISAをはじめた時なんてマイナスだったのに、もう半年でこんなにプラスになってるとは!8月に株価が上昇していったのは8月上旬に大統領令で一部の景気支援策の実施を命じたのが影響しているようですね。

SBI証券の運用報告は、下記にまとめているので比較検討されたい方はおすすめです!

これから投資をはじめてみたいと思われる方で、つみたてNISAに興味があるな~という方は本で勉強してみるのもアリですよ!おすすめは、こちらの本。専門用語の解説などもありますが、対話形式などで説明してくれるので、とても読みやすくてオススメです!

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