【積立NISA】投資初心者の収益公開 12ヶ月目!【楽天証券】

つみたてNISA
コーヒー牛乳
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積立NISAをはじめて今月で1年が経過しました。これまで投資などやったことなくて、最初は不安もありましたが『投資初心者』が1年投信信託してみるとどうなったのか…早速運用益を見ていきましょう!!

つみたてNISAって何?という方は、下記に制度の概要・メリット・デメリット・投資の必要性などをまとめているので興味のある方は覗いてみて下さい!

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つみたてNISAの毎月の積立額と投資商品

  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:10,000円
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):10,000円
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:10,000円

毎月合計3万円を国際株式で運用しています!前回のつみたてNISA運用益は下記の記事にまとめてあるので、気になる方は合わせて読んでみてください!

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つみたてNISAの12ヶ月目の運用益

コーヒー牛乳
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昨年は後半にかけて順調に運用益を伸ばしていったけど今年はどんな1年になるのかな~

さて12ヶ月目の運用益は、どうなっているのでしょうか!??早速、見ていきましょう!

つみたてNISAの運用益12ヶ月目(楽天証券)
つみたてNISAの運用益12ヶ月目(楽天証券)
  • 投資総額:360,000円⇒資産総額:427,418円
  • 評価損益合計:+67,418円(先月評価損益合計+56,241円
コーヒー牛乳
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おぉ~さらに運用益が伸びてるよ~

つみたてNISAの運用益2021年1月
つみたてNISAの運用益2021年1月

今年は順調なスタートがきれた?ような感じですね!

12ヶ月目の値動き(全体)

全体的な12ヶ月目の値動きは下記の通りです。

つみたてNISA2021年1月動き
つみたてNISA2021年1月動き

年始はそんなに良いスタートではなさそうですが、8日あたりから伸びていますね。中旬以降はそんなに目立つような動きはなくフラットに推移しているようですね。20日前後と月末に少し下がってはいますが年始の運用益と比べるとそ60,000円以上キープしているのでそんなに気にならないですね。トータルリターンは67,418円だったので順調に運用益が伸びていっています。

12ヶ月目の値動き(ニッセイ外国株式インデックスファンド)

つみたてNISAニッセイの2021年1月動き
つみたてNISAニッセイの2021年1月動き

なんか凄くカクカクしたグラフですね(笑) 8日に急速に運用益が上昇しています。その後は2万円台をキープしながら推移しました。1/29時点で実質投資額は120,000円に対し、トータルリターンは+21,792円よって評価額は141,792円でした。先月はトータルリターン+18,849円だったので、2,898円プラスですね。

12ヶ月目の値動き(eMAXIS Slim 米国株式(S&P500))

つみたてNISASP500の2021年1月動き
つみたてNISASP500の2021年1月動き

こちらも同じような動きですね(^^; 初旬、中旬、下旬にかけて段階的に上がっていった感じです。1/29時点で実質投資額は120,000円に対し、トータルリターンは+20,906円よって評価額は140,906円でした。先月はトータルリターン+17,156円だったので、こちらも3,750円のプラスです。

12ヶ月目の値動き(楽天・全米株式インデックス・ファンド)

つみたてNISA楽天ファンドの2021年1月動き
つみたてNISA楽天ファンドの2021年1月動き

他の銘柄より心なしかグラフが緩やかな気がします。1/29時点で実質投資額は120,000円に対し、トータルリターンは+24,720円よって評価額は144,720円でした。先月はトータルリターン+20,236円だったので、こちらは4,484円のプラスです。

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1~12ヶ月目のつみたてNISA運用益

年月投資総額資産総額運用益ニッセイ評価額S&P500評価額 楽天全米評価額
20年2月30,000円27,841円-2,159円9,340円(-660円)9,250円(-750円)9,251円(-749円)
20年3月60,000円49,454円-10,546円16,364円(-3,636円)16,680円(-3,320円)16,410円(-3,590円)
20年4月90,000円89,946円-54円29,614円(-386円)30,193円(193円)30,139円(139円)
20年5月120,000円126,141円+6,141円41,720円(1,720円)42,146円(2,146円)42,275円(2,275円)
20年6月150,000円158,117+8,117円52,660円(2,660円)52,627円(2,627円)52,830円(2,830円)
20年7月180,000円194,026円+14,026円64,585円(4,585円)64,524円(4,524円)64,917円(4,917円)
20年8月210,000円242,042円+32,042円80,042円(10,042円)80,897円(10,897円)81,103円(11,103円)
20年9月240,000円260,420円+20,420円86,400円(6,400円)86,796円(6,796円)87,224円(7,224円)
20年10月270,000円284,394円+14,394円93,643円(3,643円)94,921円(4,921円)95,830円(5,830円)
20年11月300,000円346,800円+46,800円115,334円(15,334円)114,509円(14,509円)116,957円(16,957円)
20年12月330,000円386,241円+56,241円128,849円(18,849円)127,156円(17,156円)130,236円(20,236円)
21年1月360,000円427,418円+67,418円141,792円(+21,792円)140,906円(+20,906円)144,720円(+24,720円)
コーヒー牛乳
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ほとんど知識がないまま投資を始めて最初は運用益も出ずにどうなることかと思ったけど、1年経ってこんなに運用益が出ると思ってもいませんでした!!普通預金に預けるだけじゃ利息でこんなにもプラスにはならないですからね(;’∀’)もっと早くからはじめていれば良かったな~とも思います。2年目も引き続き動向を見守っていきたいです!

SBI証券の運用報告は、下記にまとめているので比較検討されたい方はおすすめです!

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